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5월 종합소득세 신고를 앞두고 예상 세액을 미리 확인하고 싶다면 종합소득세 계산기를 꼭 활용해보세요. 홈택스, 네이버, 삼쩜삼 등 다양한 자동 계산기가 출시되어 누구나 쉽고 빠르게 세금 시뮬레이션이 가능합니다. 이 글에서는 종합소득세 계산기 종류, 사용법, 입력 항목, 주의사항, 절세팁까지 한눈에 정리합니다.
종합소득세 계산기란?
종합소득세 계산기는 연간 소득, 필요경비, 각종 공제 항목 등을 입력하면 예상 납부세액이나 환급액을 자동으로 계산해주는 무료 도구입니다. 실제 신고 전 세액을 미리 확인해볼 수 있어 세무 지식이 없어도 편리하게 활용할 수 있습니다.
대표 종합소득세 계산기 플랫폼
- 국세청 홈택스 모의계산 - 사업소득자, 프리랜서, 근로소득자 등 다양한 유형 지원 - 로그인 없이 간단한 소득·경비·공제 입력만으로 결과 확인 - 실제 신고 전 대략적인 세액 시뮬레이션에 적합
- 네이버 종합소득세 계산기 - 네이버에서 ‘종합소득세 계산기’ 검색 후 바로 이용 - 소득, 부양가족, 공제, 기납부세액 등 입력 후 자동 계산 - 직관적이고 모바일에서도 편리
- 삼쩜삼(3.3% 프리랜서 전용) - 국세청 데이터 자동 불러오기, 경비·공제 자동 적용 - 환급액·납부액 바로 확인, 신고 대행 연계(수수료 발생)
- 셀프택스/프리랜서세무지원센터 - 직접 지출 항목 입력해가며 구체적으로 시뮬레이션 - 전문 회계 기준 반영, 정교한 결과 제공
종합소득세 계산기 입력 항목 및 사용법
- 총 소득금액: 사업소득, 근로소득, 이자, 배당, 연금, 기타소득 등 연간 소득 합계
- 필요경비: 사업자라면 매출 대비 필요경비 내역 입력
- 공제 항목: 기본공제(본인, 배우자, 부양가족), 추가공제(경로우대, 장애인 등), 특별공제(보험료, 의료비, 교육비, 기부금 등)
- 세액공제: 근로소득 세액공제, 자녀 세액공제 등 해당되는 경우 입력
- 기납부세액: 이미 납부한 원천징수세액, 중간예납세액 등
입력 항목이 많을수록 실제 신고 결과와 유사한 예측이 가능합니다. 총수입과 경비, 부양가족 수와 조건(예: 부모님 60세 이상, 자녀 20세 이하) 등은 정확히 입력해야 인적공제가 반영됩니다.
종합소득세 세율표(2025년 기준)
| 과세표준 | 세율 | 누진공제 |
|---|---|---|
| 1,400만원 이하 | 6% | 0 |
| 1,400만원 초과 ~ 5,000만원 이하 | 15% | 1,260,000원 |
| 5,000만원 초과 ~ 8,800만원 이하 | 24% | 5,760,000원 |
| 8,800만원 초과 ~ 1억5천만원 이하 | 35% | 15,440,000원 |
| 1억5천만원 초과 ~ 3억원 이하 | 38% | 19,940,000원 |
| 3억원 초과 ~ 5억원 이하 | 40% | 25,940,000원 |
| 5억원 초과 ~ 10억원 이하 | 42% | 35,940,000원 |
| 10억원 초과 | 45% | 65,940,000원 |
종합소득세 계산기 활용팁과 주의사항
- 총수입·경비는 실제 증빙 가능한 항목만 입력
- 공제 항목은 빠짐없이 체크, 인적공제 조건(나이, 소득 등) 정확히 입력
- 기납부세액·원천징수액 입력 시 환급 또는 추가 납부액 예측 가능
- 계산 결과는 참고용, 실제 신고와 차이날 수 있으니 신고 전 반드시 검토
- 복잡한 소득구조, 대규모 경비 등은 세무사 상담 권장
종합소득세 계산기 Q&A
- 종합소득세 계산기는 어디서 이용할 수 있나요?
국세청 홈택스, 네이버, 삼쩜삼, 셀프택스 등 다양한 플랫폼에서 무료로 이용할 수 있습니다. - 계산기 결과가 실제 세금과 똑같나요?
입력값, 공제항목 등에 따라 실제 신고 결과와 다를 수 있으니 참고용으로 활용하세요. - 프리랜서도 계산기 사용이 가능한가요?
삼쩜삼, 홈택스 등에서 프리랜서 전용 계산기를 제공합니다. - 경비 입력 시 주의사항은?
실제 증빙 가능한 경비만 입력하고, 과도하게 입력하지 않도록 주의하세요. - 환급액도 미리 알 수 있나요?
기납부세액, 원천징수액까지 입력하면 환급 또는 추가 납부액을 미리 확인할 수 있습니다.
- 홈택스 계산기는 로그인해야 하나요?
모의계산은 로그인 없이도 가능하며, 실제 신고는 로그인이 필요합니다. - 모바일에서도 계산기 사용이 가능한가요?
네이버, 삼쩜삼, 홈택스 손택스 등 모바일에서도 편리하게 이용할 수 있습니다. - 계산기 입력값은 저장되나요?
대부분 플랫폼은 개인정보 보호를 위해 입력값을 저장하지 않습니다. - 계산기 활용 후 실제 신고는 어떻게 하나요?
홈택스, 손택스 등에서 실제 신고 절차를 진행하면 됩니다. 계산기는 참고용입니다.
종합소득세 계산기 활용 꿀팁 & 결론
종합소득세 계산기를 활용하면 예상 세액과 환급·납부액을 미리 확인해 절세 전략을 세울 수 있습니다. 국세청 홈택스, 네이버, 삼쩜삼 등 다양한 자동 계산기를 비교해보고, 총수입·경비·공제 항목을 꼼꼼히 입력하면 더욱 정확한 결과를 얻을 수 있습니다. 실제 신고 전 반드시 계산 결과를 검토하고, 필요시 세무사 상담도 고려하세요. 2025년 종합소득세 신고, 계산기로 미리 준비해 똑똑하게 절세하세요.
